Із 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово, на пів року, встановлює ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P).
Про це повідомляє портал "Цензор.Нет" з посиланням на пресслужбу Нацбанку.
Зазначається, що ліміт діятиме лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Водночас ліміт не застосовуватиметься до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою Нацбанку, та осіб, щомісячні доходи яких з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. А також у разі переказу коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб.
При цьому, операції за реквізитами IBAN не обмежуватимуться.
За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму.
У Нацбанку пояснили, що відповідні нововведення пов’язані з боротьбою проти "дропів" – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Такі рахунки використовують як "транзитні" для переказу та "відмивання" незаконних коштів.
За даними кількох найбільших банків, у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тисячами клієнтами на підставі участі в схемах "дропів". Аналіз Нацбанку свідчить, що через картки "дропів" може проходити близько 200 млрд. грн. на рік.
Проблема потребує швидкого реагування, тому НБУ запроваджує ліміт як тимчасове, антикризове рішення. У регуляторі впевнені, що запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури "дропами", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
Деякі учасники платіжного ринку вже впроваджують ефективні правила, індикатори та моделі аналізу операцій для виявлення нетипової платіжної поведінки клієнтів, проте ці практики мають стати обов’язковими для всього платіжного ринку.
Запроваджений період обмеження строком на шість місяців буде використаний для напрацювання спільних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми, що у подальшому дасть змогу НБУ, за умови дієвості вжитих заходів, відмовитися від запроваджених лімітів.
Як повідомлялося раніше, наприкінці травня Національний банк анонсував обмеження карткових переказів і введення лімітів переказу коштів з картки на картку між фізичними особами (операції р2р). Утім, планувалося, що ліміти на вихідні р2р перекази складатимуть 100 тис. грн та 30 операцій на місяць для одного рахунку.
Нагадаємо, в "Укрзалізниці" розповіли чи планують повертати швидкісні потяги у Чернігів.
Хочете швидше дізнаватися про найцікавіші і найважливіші новини?
Приєднуйтесь до наших каналів:
- в TELEGRAM
- у VIBER
- в INSTAGRAM
Тут тільки найактульніші відео, новини та історії Чернігова!